使用pos机套现违法吗?

pos机常见问题 2019-01-17 19:08 579

最近,有为卡友询问POS机套现行为是否受法律保护。原来,张先生开了一家小店,进货资金时有短缺,有朋友建议他用POS机套现,将信将疑的张先生尝试了两回,资金短缺问题果然解决了。但是在一次饭局上,张先生却听说POS机套现属于违法行为,不受法律保护,甚至会被追究刑事责任。他很害怕,想问问使用pos机套现违法吗?


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江苏省南京市白下区人民检察院办公室左世明:

POS机套现属于违法行为。其实这个在「自己买pos机套现违法吗?安全吗?」一文中早已和大家说过,另外在2009年12月16日,最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。其中第七条明确规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。同时,持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。因此张先生的套现行为是不受法律保护的,有可能被追究刑事责任。

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目前,有不少设置在写字楼里的套现公司,他们都属于非法经营。例如:

1.2010年5月28日,南京白下区检察院批捕了李某等四名非法经营POS机的犯罪嫌疑人。经审查:2009年11月至2010年4月期间,犯罪嫌疑人李某使用POS机给信用卡持卡人办理套现及垫还业务,并向持卡人收取套现或垫还金额0.8%~1%的手续费。该案涉案金额过亿元,远超过“数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上”的有关法律规定,是江苏省案值最大的POS机非法经营案!

2.2016年4月至2017年8月期间,华明公司共为840余名信用卡持卡人办理了信用卡代还及套现业务。后经司法会计鉴定:2016年4月28日至2017年8月28日,汉中华明公司在无实质性业务的情况下,利用其办理的POS机和POS机绑定的涉案人员银行结算账户替持卡人办理POS机刷卡业务的交易额不低于156757767.17元。汉中华明公司以POS机套现过亿元,因犯非法经营罪,包括老板在内的8人被判处3到7年不等的有期徒刑所并处罚金,没收违法所得1150459.72元、作案工具POS机98台。

看到此你该明白,使用pos机套现是属于违法行为,尤其是使用POS机帮别人套现并以此盈利。

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