揭秘那些买pos机、代办信用卡的贷款骗局

行业动态 2019-01-03 13:08 452

超前消费的观念在现代社会越来越被人们接受,手头有几张信用卡、办一台pos机也是常有的事,人们的接受程度越来越高,于是一些骗子就钻起了这方面的空子,玩起了买pos机、代办信用卡就可以贷款的骗局。POS机门户网小编在「有没有可以贷款的pos机」一文中也说过,POS机贷款可以是可以,但仅仅是银行针对商户推出的,而且批不批的下来也是银行说了算的,请不要再上当受骗了。下面就为大家揭秘那些买pos机、代办信用卡的贷款骗局,用此来避免更多的人上当受骗。

买pos机的贷款骗局案例(一)

2018年7月某天,小陈突然接到一个电话,“您好,我是平安普惠信贷专员,请问您最近有贷款需求吗?”“您只需要购买我公司一台POS机,就能轻松获得最高15万的贷款……”,小陈最近确实手头有点紧,就与“信贷专员”加了微信,“POS机要多少钱”,“最低仅需998哦,当然,还有1699、2899三种,买的POS机档次越高,能给您批的贷款额度也越高哦,而且POS机是货到付款,绝对没有任何风险的”。

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小陈没有细想,当即就按照对方的要求办理了“贷款手续”。不久之后,小陈就收到了一台POS机,POS机是到手了,可是贷款左等右等都没来,心急如焚的小陈发微信给“信贷专员”,发现被拉黑,赶紧打电话却发现已经无法接通,小陈这才意识到自己被骗了。

事实上,全国像小陈这样的受害者超过9000人,实际损失超过1500万元。

买pos机、代办信用卡的贷款骗局(二)

内蒙古包头市的一名受害者在两个月的时间内被骗了8万多元,成本价不足100元的POS机收到了四五十个,但真正想要的大额信用卡一张也没办下来。

警方调查发现,在四川成都的市中心一栋高档写字楼内,100多名诈骗犯罪嫌疑人通过冒充中国银联工作人员,向全国各地客户打电话,谎称只要在他们公司办理POS机,就能办理5到30万元的大额信用卡,然后刷卡套现。根据办理信用卡额度的大小收取几百到几千元不等的手续费或押金。其实,信用卡根本就办不了。

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受害人吴女士由于做生意需要周转资金,便加了骗子的微信。对方说可以给她办两张16万的信用卡,只要定一台POS机作为押金,而且3个月后会把钱返还给她。

按照要求,吴女士先交了1180元定金,把身份证照片、个人资料发了过去,然后又交了2360元办信用卡的押金。过了三天,快递给她送来了一台小POS机,但信用卡并没有寄过来。

吴女士询问时,对方发来一个小视频,说正在制卡中。同时,又说办两张信用卡需要买两台POS机,要吴女士又转了2360元,过几天她又收到了一台小POS机,但信用卡依然没有来。她在微信中再三催促对方,对方后来直接把她拉黑了。

买pos机、代办信用卡的贷款骗局(三)

张先生是做生意的,一直都缺乏流动资金。但是,贷款很不容易,他就想拥有一张能高额透支的信用卡,一天,一个“支付公司”的电话给了他惊喜,说他们是银联的下属公司,现在有政策优惠,商家只要购买POS机,便可以给老板个人办理高额信用卡。张先生很高兴,便加了那人微信,很快商定花2984元人民币,购买两台POS机,并给了那人自己的各种个人信息。那人说,寄出机器之后马上帮他填报表格,在银行“走流程”。

张先生收到对方寄来的POS机后,对方发来某股份制银行的官方网页,四个申请人的名字显示,的确在“走流程”之中。对方又跟他聊天,并诱他以同样价格再可买三台POS机,信用卡透支额度可以从10万元增加到21万元。张先生心动了,便又向对方转去三台的钱。但是,信用卡却迟迟不见影子。

久等没有消息的张先生接到某股份制银行的短信,通知其申请信用卡被拒,没有说明原因。张先生感觉自己上了当,便向警方报案,警方查证,发现地址上根本就没有这个公司。

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张先生坦言,因为自己的所有个人信息都全部告知了对方,这事情带给他的心理阴影是越来越害怕,害怕自己的其他银行卡受到侵害,便将所有银行卡的联系电话、关联名字进行了更改。至于买来的五台POS机,更是不敢用,生怕害了刷卡人。

买pos机、代办信用卡的贷款骗局惯用套路

诈骗人员:喂,你好,这里是银联POS机商务中心,很抱歉打扰到你,给您带来一款刷卡、贷款秒到、配备移动蓝牙的POS机,还可以免费为你附带办理一张大金额信用卡,你现在有意了解一下吗?

受害人:费率多少?

诈骗人员:0.65是信用卡的手续费,取卡的是0.55到25元封顶的。

受害人:你们是哪家银行的?

诈骗人员:我们不是银行,是中国银联的,是银联商务中心的一个POS机部门。

受害人:你加我微信吧。

以上就是揭秘那些买pos机、代办信用卡的贷款骗局的全部内容,2019年来到了,祝大家在新的一年里顺顺利利,一个骗子都遇不到。

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